广发小课堂·以案说险 | 投资还有“保本高收益”的“内幕消息”？假的！

一位客户神色慌张地走进某银行网点，要求开通大额转账功能并提高单日限额至225万元。他声称这笔资金将用于“XX证券”APP进行股票投资。柜员了解情况时，发现其手机上的证券APP图标与官方版本存在明显差异，界面粗糙且无正规备案信息。进一步询问后，客户透露自己是在社交平台上结识了一位某证券的高级理财顾问，对方以“高收益内幕股”为诱饵，要求他下载指定APP并转入“VIP对公账户”享受专属服务。柜员听后，迅速判断客户疑似遭遇诈骗，立即上报反诈线索，并提醒客户所谓的证券高级理财可能是诈骗分子，成功为客户拦截损失。

案例分析

诈骗分子冒充金融机构工作人员身份，利用社交平台精准筛选有投资需求但缺乏投资经验的目标对象，通过伪造官方APP增强可信度，以“VIP通道”“高额回报”等话术降低警惕性，诱导客户将资金转入所谓“对公账户”规避银行风控。资金一旦转入，便会被迅速转移至其他账户，追回难度极大。

广发银行东莞分行提醒广大市民：

遇到“保本高收益”“内幕消息”等宣传应提高警惕，投资者在进行证券投资时，需牢记金融机构不会通过社交平台私聊推荐投资产品，且正规金融机构员工不得使用有误导性的话术营销客户。在银行办理转账提额业务时，工作人员依法需核实资金用途、收款方信息，请客户主动配合提供交易信息。

来源：广发银行东莞分行

编辑：麦芷茵