广发小课堂·以案说险 | 接到“货品+现金大订单”，实为洗钱新骗局

某天，经营花店的庄女士收到一笔大订单，一名“神秘顾客”豪掷万元订购“鲜花+现金”礼盒。顾客称，要购买20份伴手礼送给员工，并要求在每份伴手礼中放入1000元的现金红包，寓意“有钱花”。在与庄女士协商好包装费用后，这名顾客将钱款转入庄女士的银行卡中，请其取现后制作。伴手礼制作完成后，顾客以“走不开”为由，叫来了跑腿人员到店里将现金礼盒取走。

几天后，庄女士发现自己名下这张收款的银行卡被冻结，到公安机关咨询才知道，自己收到的钱款是诈骗受害者转来的。

案情解析

这是一种新型洗钱方式，诈骗团伙为快速洗钱，变换从银行取现换虚拟币等旧方式，转为向花店、蛋糕店等进行大额消费，从而实现套现。诈骗分子盯准商户服务客户的心理，提出个性需求。商户因前期做过类似定制礼品盒，或是因订单金额大，大多会迎合客户需求，放松了警惕。

诈骗分子通常会优先购买方便变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金等），将钱打入商户经营者的银行账户内，让商户经营者提供银行卡号。随后，诈骗分子将卡号转发给电信诈骗案件受害人。商户再次收到的款项实际是其他案件的“赃款”。就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”，还导致商户账户被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。

案件提醒

广发银行东莞分行提醒广大商户经营者，需谨慎接受网络订单和大额线下订单，不给诈骗分子可乘之机。切勿随意提供个人的银行账户或收款二维码，拒绝接受来历不明的钱款，避免成为骗子洗钱的工具。若发现银行账户出现异常，应及时联系银行查明原因，如被公安机关依法管控，务必积极配合公安机关调查取证。

来源：广发银行东莞分行

编辑：麦芷茵