广发小课堂·以案说险 | “投资高手”教你投资？别信！

近日，广发银行东莞城区支行接待了一位到店查询卡状态的客户。客户称自己的银行卡无法转账，想要了解原因。支行查询后发现卡状态均为正常,为解决客户的问题，厅堂经理向这位客户详细了解无法转账的具体情况。

交谈中得知，客户需要将资转到一个投资平台。听到“投资”“平台”这样的字眼，厅堂经理顿时脑中“警铃大作”，怀疑客户遇到了投资理财类诈骗。看到客户手机上的投资平台界面后，厅堂经理马上拿出手机通过网页、应用商店搜索，均无法查询到客户所投资的平台。看来，这可能是个为该客户“量身定制”的投资平台。

客户表示自己是在一个投资群里知道这个平台的，群里的投资者都称能赚得“盆满钵满”，于是他也想试一下。他在该平台投资没多久，但收益很高，时不时都会有分红，之前的分红都能正常提现，现在打算多投些钱进去，多赚点，却发现钱转不进去，以为是银行卡的问题。厅堂经理提示客户可能掉进了诈骗圈套，建议他尝试将剩余的几百元从平台提现，并解绑在该平台的所有银行卡，退出所谓的“投资高手”群。同时，厅堂经理现场向这位客户进行了反诈骗宣传，最终客户的资金得到保全。

案例分析

犯罪分子通常打着“稳赚不赔”“高息高收益”各类旗号在各类投资交流群内拉人建群，通过群内“高手”吹鼓盈利，反复给受害人洗脑，同时安排“专家”“导师”以得到内幕资讯等理由，诱导受害人登陆虚假交易平台或下载指定APP充值转账，再由所谓的“专家”“导师”指导交易，让受害人获得小额回报。之后则继续诱导受害人加大投资金额，在受害人投入大额资金后，便出现系统不能提现的情况。犯罪分子会不断告知受害人，如果要提现需要提高等级，等受害人连续投入大量本金后，便会突然关闭APP，解散投资群，骗取受害人资金。

广发银行东莞分行提醒广大市民，网络投资有风险，切莫轻信“投资高手”的甜言蜜语。在投资过程中，要保持理性思考，选择正规渠道进行投资。同时，要注意保护个人信息和资金安全，不要轻易将钱款转入陌生人的账户。

来源：广发银行东莞分行

编辑：麦芷茵