广发小课堂·以案说险 | 出借“两卡”风险大，不做电诈“工具人”

黄某在网络上认识了一位朋友，熟络后，朋友提出一个一起“发财”的路子，想请黄某帮个小忙——只要黄某出借他名下的一张银行卡处理一笔费用，就可以获得一笔不小的报酬。黄某觉得自己力所能及，便向朋友“伸出了援手”，将自己的银行卡号和相关账户信息提供给了朋友，并且替朋友接收了一笔转账。随后，黄某在朋友指引下，完成资金转账和取款操作。

几个月后，黄某收到银行发来的账户异常的短信，发现自己借给朋友的银行卡被冻结了。同时，黄某再也联系不上这位朋友。在巨大的不安笼罩下，黄某到派出所报了警。经过警察调查，黄某此举已属于为犯罪分子提供支付结算帮助。黄某最终因此获刑。

案例分析

不法分子会利用受害人法律意识淡薄、贪图小利，引导客户出租出借自己的银行卡、电话卡，协助其规避监管、隐瞒资金用途和流向、切断犯罪线索。例如，犯罪分子需要大量的银行卡帮忙收款，将赃款分成多笔小额款项，转账至多张银行卡，再由各地的团伙成员将赃款取走。

不少人对出租出借银行卡、电话卡的严重后果没有概念，以为没有风险，却在不知不觉中成为了犯罪分子的帮凶。借出去的银行卡可能被用于电话诈骗、洗钱、逃税等不法行为，最终都会被追溯到卡主本人。

广发银行东莞分行提醒广大客户：

在日常生活中，要时刻警惕不劳而获、侥幸得利的心理，保护好个人信息，合法合规使用银行账户，切勿出借银行卡、电话卡，坚决不做电信诈骗的工具人。

来源：广发银行东莞分行

编辑：麦芷茵