广发小课堂·以案说险 | 大额订单需谨慎，转账截图要核实

近日，一位企业主客户李先生来到广发银行东莞长安支行，要求从其企业账户转账至某一私人账户。我行柜面经理按照工作流程向李先生了解转账原因，李先生表示是给公司的客户退款。李先生当天在网上接到一个订单咨询，对方了解公司产品后非常感兴趣，在微信中表达了采购意向，让李先生提供了本公司的对公收款账号。过了没多久，对方通过微信发来一张对公账户成功转账10万元的截图。接着，对方以首次合作为由，提出订单量减半采购，质量过关后再继续采购，要求李先生退还5万元采购款，因此李先生前往银行办理公转私转账。我行柜面经理建议李先生对转账成功的微信截图先进行自助机核实，如确实有收款成功的流水再进行转账退款。经核实，李先生的对公账户并未收到10万元的订金款，上述截图为诈骗分子伪造，以退还部分订金为由向李先生实施诈骗。最终李先生在我行提醒下对公司账户流水情况进行核实，避免了经济损失。

案例分析

诈骗分子在下达大额订单后，提供虚假的订金转账成功截图，让企业主误以为已经收到货款而放松警惕，同时诈骗分子会以采购量减少、取消后重新下单、重新走流程等各种理由让企业主将全额或者部分订金转回实施诈骗。部分企业老板面对大额订单，因喜出望外而放松警惕，没有对收款情况进行核实，很有可能掉入圈套。

广发银行东莞分行提醒广大客户：

收到突如其来的“大额订单”以及转账成功截图时，请先通过官方渠道核实交易的真实性，对于交易过程中的退款情况更需保持戒心，勿被“大额订单”冲昏头脑，谨慎操作转账汇款。

来源：广发银行东莞分行

编辑：麦芷茵