广发小课堂·以案说险 | “租房”+“投资”，实为诈骗资金洗钱新套路

某金店遇上了一位大方的客人。这位客人出手阔绰，直接下单，第一次就买了160克金条，第二次到店又要求购买500克金条。碰上这样的大客户，金店店员却感觉不太对劲，联想到最近的反诈宣传，担心客人是碰上了诈骗，便果断报了警。警方接到电话后立即上门，在访问中了解到，这位客人要购买黄金邮寄至指定地点进行“充值”。

原来，这位客人是一名房东，通过出租房屋在网上认识了一名租客。这名租客非常豪爽，仅仅交谈了几句，就打来了2000元定金，确定租下房子。因此，房东对这名租客很有好感。在后续交谈中，租客声称自己是投资公司员工，多次提及黄金投资理财，能获得丰厚回报。经不住高额投资的诱惑，房东点开了对方发来的网址链接，在网络投资平台上进行投资。经过前几笔小额投资返利，房东尝到甜头上套之后，租客再告知房东，购买黄金进行充值投资，返利更高。于是，房东便前往购买黄金并邮寄至租客指定的地点进行“充值”。

经过民警劝说，这位客人终于意识到自己上当受骗了，第一次购买的黄金最终也被成功追回。

案例分析：

随着国家对电信网络诈骗打击力度的加大，诈骗分子为了逃避警方对银行卡开展的止付操作，采用“线上洗脑+线下转移资金”的新模式实施诈骗。诈骗分子以租房之名展现自己“资金实力雄厚”，骗取受害人信任，再以“高回报投资”诱骗受害人加入投资，购买黄金邮寄到指定地点，利用黄金进行套现，避免银行卡被警方止付。

广发银行东莞分行提醒广大客户：

请仔细核实要您购买黄金并邮寄的信息来源。不盲目相信“高收益、高回报”，要选择正规的投资公司，谨防通过来源不明的网站下载APP或投资相关金融产品。

来源：广发银行东莞分行

编辑：麦芷茵