广发小课堂·以案说险 |比线上转账更隐蔽！“邮寄黄金投资”？实则是诈骗分子的 “赃款洗白” 术

杨先生近期在网上认识了一个陌生投资专家。对方称有个黄金投资项目一定会赚，给杨先生看了近期黄金走势，并分析收益。杨先生一看确实不错，咨询对方要怎么加入。对方表示需要用黄金实物进行投资，让杨先生购买黄金并邮寄到指定地址。杨先生来到银行网点咨询购买金条流程，银行员工了解到杨先生的购买用途，识别出客户可能被骗，立即提醒杨先生，最终为杨先生避免了损失。

案件分析

诈骗分子利用快递或网约车运送现金、黄金，实现“线上诈骗+线下取钱”。诈骗分子先用各种手段对受害人实施诈骗，在此过程中编造各种理由，诱导受害人使用快递或网约车托运的方式将黄金、烟酒、现金等送到指定地点，诈骗分子将贵重物品换成现金，甚至直接收到现金。如此一来，诈骗分子不仅骗走受害人的钱财，同时能将赃款“洗白”，此类手法相较于线上转账而言，更加具有隐蔽性和迷惑性。

主要骗局类型有：刷单返利+邮寄黄金“提现”、虚假投资理财+邮寄黄金“充值”、冒充公检法+邮寄黄金“自证清白”等。诈骗分子在获取受害人信任后，便以需要“支付手续费”“缴纳解冻金、保证金”“投资入股”等理由，诱骗受害人将大额现金或黄金等通过快递或网约车运送到指定地点。

广发银行东莞分行提醒广大客户：

凡是要求通过快递或网约车运送现金、贵重物品至指定地址，或将现金当面交付给指定人员的都是诈骗。