广发小课堂·以案说险 |提现要 “线下送现金”，网约车竟是诈骗工具？

陈先生失业在家，通过网络平台获悉有刷单的赚钱方式，于是接受了刷单返利任务，到了提现环节时却遇到了障碍，系统提示陈先生必须做线下任务才能“解锁账户”。所谓“线下任务”，就是让陈先生去银行取现并且用网约车送到其指定的地点交接。

案件分析

诈骗分子利用快递或网约车运送现金、黄金，实现“线上诈骗+线下取钱”。诈骗分子先用各种手段对受害人实施诈骗，在此过程中编造各种理由，诱导受害人使用快递或网约车托运的方式将黄金、烟酒、现金等送到指定地点，诈骗分子将贵重物品换成现金，甚至直接收到现金。如此一来，诈骗分子不仅骗走受害人的钱财，同时能将赃款“洗白”，此类手法相较于线上转账而言，更加具有隐蔽性和迷惑性。

主要骗局类型有：刷单返利+邮寄黄金“提现”、虚假投资理财+邮寄黄金“充值”、冒充公检法+邮寄黄金“自证清白”等。诈骗分子在获取受害人信任后，便以需要“支付手续费”“缴纳解冻金、保证金”“投资入股”等理由，诱骗受害人将大额现金或黄金等通过快递或网约车运送到指定地点。

广发银行东莞分行提醒广大客户：

凡是要求通过快递或网约车运送现金、贵重物品至指定地址，或将现金当面交付给指定人员的都是诈骗。

凤凰网广东发自东莞

来源：广发银行东莞分行

编辑：秦文君