广发小课堂·以案说险 |情感 PUA + 虚假投资 + 网约车运现金！这类相亲骗局，专坑有情感需求的中老年人

案例概述

李阿姨在一相亲平台登记了信息，希望能找到一个合适的伴侣。不久后，平台推送了一位名为王某的微信好友。王某自称是某网络公司的总监，年收入三十万，妻子早逝，女儿也已远嫁外地。两人迅速展开聊天，并很快确定了恋爱关系。几天后，王某表示即将前往江苏出差，不方便查看手机，希望李阿姨能帮他在一个投资平台上操作，加仓几种期货。在王某的劝说下，李阿姨不仅帮其操作，还自己注册了账号，向指定银行账户转账进行投资。很快，李阿姨看到了盈利，但随后客服称需要更换充值方式，要通过“滴滴、货拉拉”送到指定地点。于是，李阿姨将存款全部取出，还向亲属借钱，将大额现金通过滴滴、货拉拉等平台下单，谎称包裹内是汽车配件或化妆品，让司机将包裹运到指定地点。最终，李阿姨共计被骗88.6万元。

案例分析

诈骗分子通过相亲平台接近受害者，利用情感需求建立信任关系，在建立信任后，诈骗分子诱导受害者在虚假投资平台上进行投资。本案中，王某让李阿姨在指定投资平台上操作期货，并承诺高额回报，以此诱骗李阿姨投入大量资金。最后要求受害者通过非寄送现金的正规渠道（如网约车、货拉拉等平台）运送现金，以此掩盖诈骗行为并逃避监管。本案中，李阿姨被要求将现金通过“滴滴”“货拉拉”等平台寄送，为诈骗分子提供了洗钱的机会。

广发银行东莞分行提醒广大客户:

在相亲平台等社交场合中，要保持警惕，不要轻易相信陌生人的言辞和承诺。在建立信任关系前，要进行充分的了解和核实，同时，对于陌生人推荐的投资平台或项目，投资前要进行充分的调查和了解，避免陷入虚假投资的陷阱。最后，对于通过非寄送现金的正规渠道（如网约车、货拉拉等平台）运送现金的要求，要保持高度警惕，这些要求可能隐藏着诈骗行为或洗钱活动。

凤凰网广东发自东莞

来源：广发银行东莞分行

编辑：秦文君