广发小课堂·以案说险 | 年化15%的“年终尊享理财”？别让“激活金”激活了骗子的年终奖

案例详情

某天，客户王女士来到银行网点办理转账业务，她神色急切，表示需尽快将资金转入一个私人账户。该笔资金的转账用途标注为“理财激活金”，柜员察觉到异常，当即向王女士进一步核实情况。经耐心询问得知，王女士不久前添加了一位“银行专属理财经理”，在他的朋友圈频繁看到“年底福利理财”“内部额度限时抢”等信息，还有多张客户盈利截图。对方主动联系王女士，称其符合“优质客户专属权益”，可参与年化收益15%的“年终尊享理财计划”，但需先向指定私人账户转入5万元“激活金”，激活后1小时内即可返还至银行卡，后续理财本金可通过银行正规渠道存入。

王女士恰好近期将有一笔奖金到账，看到对方发来的《银行理财业务授权书》（加盖虚假公章）、身份证照片及“银行工作证”等照片，便深信不疑，匆忙前往网点办理转账，所幸被柜员及时阻拦。

案例分析

诈骗分子瞄准年底有闲置资金、理财需求强烈的群体，冒充银行理财经理，通过伪造工作证、授权文件、公章等照片营造“官方正规”的假象，降低受害人警惕性。诈骗分子以15%年化收益为噱头（远超当前市场同类理财2%-4%的正常收益水平），搭配“内部额度”“限时抢购”等话术，促使受害人仓促决策。最后，诱导受害人向私人账户转账，一旦转账成功，资金极易被快速转移，难以追回。

临近春节诈骗高发，广发银行东莞分行提醒您：守好钱袋子，远离高息陷阱，保障岁末资金安全！

凤凰网广东发自东莞

来源：广发银行东莞分行

编辑：秦文君