广发小课堂·以案说险 | 炒股遇 “金牌经理”？5 万本金搭进去全是坑

案例详情

投资者李先生偶然在网络论坛上看到一则广告，被广告中宣传的高额回报所吸引，并添加了广告中的联系人微信。联系人自称是知名证券公司资深经理，给李先生发来了工作证件和公司文件。接着，对方引导李先生下载一款名为“XX 极速炒股”的APP，声称这是公司内部专用软件，功能强大且能提供特殊交易权限。李先生在该APP上按要求填写个人信息并转入5万元本金后，发现软件显示其购买的股票迅速涨停盈利颇丰。然而当他试图提现时，却被提示账户存在异常，需缴纳1万元“保证金”以解锁提现功能。李先生虽有疑虑，但想着能获取更多利润，便照做了。但之后他不仅未能提现，连软件也无法登录，联系之前的“经理”也毫无回应，这才意识到自己被骗。

案例分析

1. 虚假身份伪装：不法分子冒充知名证券公司工作人员，利用伪造的证件和文件，增加可信度，使投资者放松警惕。他们对证券行业术语和流程有一定了解，在与投资者交流时，能够以专业形象示人，让投资者难以察觉破绽。

2. 钓鱼软件诱导：诱导投资者下载虚假交易APP，这些APP界面往往仿冒正规券商软件，但实际并未与真实证券交易系统对接 。软件内展示的股票交易情况、盈利数据等都是虚假的，以盈利假象迷惑投资者，待投资者投入更多资金后实施诈骗。

3. 编造借口诈骗：以各种看似合理的借口，如提现需缴纳保证金、账户需激活费、手续费调整需额外缴费等，让投资者不断转账。一旦投资者转账，资金便迅速进入不法分子的账户，再无追回可能。

广发银行东莞分行提醒广大客户：

1. 核实机构和人员资质：在进行任何证券投资前，务必通过中国证券业协会官网等官方渠道，核实所接触的证券公司及工作人员的资质，查看是否正规注册、具备从业资格，切勿轻信对方提供的单方面证明。

2. 谨慎对待高收益承诺：证券投资具有风险，不存在绝对的高收益且无风险的投资项目。若有人承诺年化收益远超正常水平，如案例中的超高盈利保证，一定要保持高度警惕，这极有可能是诈骗陷阱。

3. 保护个人信息和资金安全：不在来路不明的APP或网站上填写个人敏感信息和银行卡信息。投资资金应通过正规的银行渠道，转入合法证券公司指定的资金存管账户，而非私人账户或不明第三方账户。

凤凰网广东发自东莞

来源：广发银行东莞分行

编辑：秦文君