广发小课堂·以案说险 | 谨防空手套白狼！假汇款截图坑惨商户

案例详情：

某公司负责人来到银行网点咨询，她表示手机收不到公司到账信息，是否为公司账户短信异常？银行服务经理指引客户查询公司流水和余额，却发现并无客户所说的20万元货款到账记录，因此客户手机上才没有到账短信。

工作人员进一步向客户了解，原来，客户新认识了一家合作公司，近期将有一笔大额订单。这天，对方公司提供了一张汇款截图，表示货物款项已汇出，要求其务必今日内发出20万元货物。当时临近春节，对方声称担心春运耽误货运，所以要求今日必须发货。

银行工作人员初步判断该“转账记录”可能系伪造，怀疑所谓的合作可能是诈骗陷阱，建议客户保持谨慎，进一步确认款项，切勿提前发货。客户随即终止发货，并要求对方公司必须款项到位后再谈下一步合作。

案例分析：

诈骗分子伪造汇款凭证等图片，利用企业对大额订单的急切心理，和“转账延迟”的时间差，并以临近节日物流暂停等原因催促企业尽快发货，骗取货物。企业主如果过度信任伪造的凭证，在未核实资金真实到账的情况下，因为对方催促就提前发货，极容易造成大额货物损失。

广发银行东莞分行提醒广大企业客户：

1、企业应该特别警惕以“物流即将停运”“最后发货期间”为由的催促，不因对方刻意制造的紧迫感而放松警惕。

2、坚守“入账为准”原则，所有交易应以银行账户实际可用余额增加为准，切勿仅凭转账或汇款单截图、对方的催促话术就办理发货或交割。注意通过多渠道核实对方身份。

3、对于大额交易，建议主动通过企业网银或前往银行柜台查询流水，确认到账情况。

4、定期对企业员工做好反诈培训，提高员工风险意识，减少被骗风险隐患。

凤凰网广东发自东莞

来源：广发银行东莞分行

编辑：秦文君