广发小课堂·以案说险 |“账务专员”来电，警惕“征信核验”骗局

案例详情

郑先生接到一通陌生来电，对方自称是“银保监会账务专员”，准确说出了其姓名、曾经办过的网贷记录等信息。对方称郑先生名下校园贷、消费贷额度未清零，会影响个人征信，要求必须线上注销。随后，“账务专员”指导郑先生关闭手机通话录音，跳转共享屏幕，指导其将银行卡内资金转入一个“清算核验账户”，声称核验无误后即刻原路退回。郑先生因对方信息准确，完全放下戒备，先后转账4.2万元。转账结束后，对方失联，郑先生这才知道遭遇了诈骗，随即向警方报案。

案例分析

不法分子通过非法渠道获取公民金融大数据，掌握公民身份信息、历史郑先生信息，利用信息差制造权威、真实的假象，同时利用受害者重视征信、害怕征信受损的心理，制造焦虑压迫感，受害者因对方信息精准、话术专业，非常容易丧失判断力。

广发银行东莞分行提醒广大客户：

银保监会、银行工作人员不会电话要求注销贷款额度、核验征信流水。凡是以征信异常、额度未注销为由要求转账核验的，均为诈骗。征信问题不存在紧急注销、远程处理渠道。如接到类似精准来电，立即挂断不予理会，切勿开启屏幕共享。可通过银行官方渠道查询征信状态，在大额转账前务必多方核实，避免被精准话术洗脑受骗。

凤凰网广东发自东莞

来源：广发银行东莞分行

编辑：陈小娟、谢炜峰（实习）