【案例简介】
近日，张三（化名）向广发银行东莞南城支行致电求助。张三在网上认识了一个自称从事“资金过桥”的中介，该中介声称自己手里有一批可靠的短期资金周转借款人资源，可以协助张三将自有资金出借，以此获得高额的利息回报，年化收益可达20%以上。张三在“高收益”诱惑下，按照中介要求将10万元转入中介指定的广发银行账户，户名为李四（化名）。转账完成后，张三猛然醒悟，紧急致电了广发银行东莞南城支行。我行工作人员接到求助后，立即上报相关管理部门，在东莞市反诈中心指导下，紧急冻结了收款方账户该笔金额，并顺利与李四取得联系。李四表示并不认识张三，且一开始并不同意转回这10万元。最终在东莞市反诈中心以及银行的多番劝说下，李四同意临柜把10万元转回张三的账户，成功保住了张三的积蓄。
案例分析
高利贷放款存在法律风险，未经监管部门批准，以营利为目的经常性向不特定对象发放贷款，可能构成非法经营罪。张三意图通过高利贷放款获利，极易成为诈骗分子的目标，且张三仅凭中介几句话，就把大笔资金转至陌生账户，极易造成个人资金损失。
紧急止付存在“黄金时间”限制。发现被骗后应立即拨打电话报警，在最快的时间内让警方协助冻结诈骗份子的账户，减少资金被快速转移的风险。
广发银行东莞分行提醒广大市民：
切勿参与高利贷放款活动。合法的投资理财应通过银行、持牌金融机构等正规渠道进行。任何转账都应该多方核实，切勿向陌生人转账。发现被骗后，应第一时间拨打110报警，争取宝贵的拦截时间，由公安机关依法对涉案账户采取紧急止付、快速冻结措施。
来源：广发银行东莞分行
编辑：秦文君